四川省水泥协会组织收巨额反垄断罚单,该协会做了什么违法行为?
〖壹〗 、行业协会违反本法规定，组织本行业的经营者达成垄断协议的 ，反垄断执法机构可以处五十万元以下的罚款；情节严重的 ，社会团体登记管理机关可以依法撤销登记。在该案中，协会在整个案件中起了组织 、领导的主导作用 ，但只是被处以五十万元罚款 ，而没被依法撤销登记，这是值得商榷的 ，该协会在该案件的作用相当于刑事犯罪中的主犯 ，但到最后处罚却最轻 。
11月22日今日要闻汇总
〖壹〗、. 哔哩哔哩公告，拟发售14亿美元的2026年到期可换股优先票据，所得资金用于丰富内容 、研发及一般企业用途 。2 比亚迪表示 ，“宋ProDM-i预售费用198万-168万 ”为不实消息 ，公司未发布任何有关预售费用信息。
〖贰〗 、月9日，恒大 汽车 以每股86元进行先旧后新配售7483亿股集资约5亿港元 。 111月20日 ，已具备年产4200吨磷酸铁锂产能的中银绒业公告 ，计划收购一家公司100%股权并斥资20亿元投资建设年产8万吨锂电池正极材料磷酸铁锂项目 。
〖叁〗、早安微语简报，11月22日 ，星期日 今日要闻概览：满洲里市全体市民核酸检测：为应对疫情 ，满洲里市已启动全体市民的核酸检测工作，同时学校等教学机构暂停教学活动 ，以确保疫情防控措施得到有效执行。
〖肆〗 、拉美今日要闻2020年10月22日 玻利维亚准总统Luis Arce与前总统Evo Morales保持距离 玻利维亚准总统Luis Arce在赢得选举后 ，明确表达了与前总统Evo Morales之间的距离 。他在当选后不久便称：“如果他想帮助我们，非常欢迎 ，但这并不意味着他在这个政府里 。
图技术赋能资金流向追踪
图技术在资金流向追踪方面展现出的优势在于其直观性和规则设置的简便性。相比关系型数据库 ，图技术能够更高效地构建业务规则，并通过图形化查询输出结果，使得追踪过程更加高效且具有可解释性。利用图技术构建知识图谱 ，并结合业务规则进行查询和追踪 ，可以显著提高资金流向追踪的效率和覆盖度 。
例如，针对利用境外服务器传销的案件 ，通过世界执法合作追踪资金流向 。民间反传销组织与公众参与 鼓励民间反传销机构提供线索 、协助宣传教育；公众可通过举报平台（如1231网络违法犯罪举报网站）提交线索 ，形成“全民监督 ”网络。
监督机制：内外结合，技术赋能内部监督：医院纪委、审计部门定期抽查；外部监督：卫健委专项检查、媒体曝光 、公众举报；技术手段：利用电子病历系统监控异常处方 ，财务系统追踪资金流向 。
小额交易匿名：保护个人隐私 ，类似现金的点对点支付；大额交易可溯：利用区块链的分布式账本技术，实现资金流向的全链条追踪 ，有效打击非法金融活动 。
监管科技:金融监管的未来
监管科技是一种解决监管挑战和促进合规要求交付的技术 ，旨在标准化监管过程，创建法规明确的解释和自动化合规过程。随着金融行业监管要求的日益复杂和严格 ，监管科技正逐渐成为金融监管的未来趋势 。监管科技的背景 金融行业长期以来都受到大量规章制度的约束 ，以确保为所有利益相关者创造和维持一个有利的环境 。
监管科技：监管科技是金融科技领域的一个重要分支，旨在提高监管效率和降低监管成本。未来，监管科技将广泛应用于金融行业的各个领域 ，如反洗钱 、市场监控、风险管理等 。通过利用大数据 、人工智能等技术手段 ，监管科技将实现对金融活动的实时监测和预警，提高金融监管的精准性和有效性 。
政策背景：总理李克强在全国人民代表大会开幕式上明确表示 ，中国计划加强对金融控股公司和金融科技行业的监管。这一表态为未来五年对包括蚂蚁金服在内的金融巨头进行更严格的审查奠定了基调 。监管目标：北京还将扩大反垄断打击力度 ，并防止资本的“无节制”扩张，旨在创造公平竞争的市场环境 。
美国金融业监管局（FINRA）推动的证券业监管科技创新 ，旨在通过新技术提升合规效率 、降低风险并优化市场监督 ，其应用涵盖监督监测、客户识别 、智能监管 、风险管理及投资者评估等领域，同时需关注技术管理、数据隐私及安全风险等挑战。
在“最严 ”监管年后 ，中国金融发展将呈现高压监管持续 、金融开放加码 、金融创新走向合规三大趋势 ，具体如下：高压监管持续，重点领域风险管控加强监管力度不减：2017年金融监管部门出台重要文件超20个 ，行政处罚逾2700件 ，罚没金额80多亿元。
保险监管处罚标准有哪些变化
**处罚力度加大**：以前保险行业违规成本较低，一些小违规行为可能只是口头警告或小额罚款 。现在不同了，欺诈行为一旦查实 ，涉事公司可能面临数百万甚至上千万元的罚款 。比如某保险公司因故意隐瞒保险条款重要信息误导消费者 ，被处以巨额罚款，涉事分支机构负责人被禁止从事保险行业一定期限。
保险监管处罚标准基于保险行业特点及相关法律法规制定 。不同违规行为对应不同处罚 ，比如违规销售误导 ，可能责令改正、警告，严重的会罚款并限制业务范围等 。保险监管处罚标准有其独特性。首先 ，处罚依据保险行业专门法规 ，像保险法等，针对保险机构经营活动 、偿付能力等方面规范来定罚 。
突破监管比例投资高风险资产 ，责令限期整改并处以投资金额5%罚款 。挪用保险资金用于关联企业借贷 ，除追回资金外，按挪用金额20%处以罚款 ，相关责任人终身禁业。理赔服务违规：无正当理由拖延赔付超30日 ，处赔付金额10%罚款 。拒赔材料不完整但未书面通知补充，每件案件罚款2万元，累计超过50件启动停业整顿 。
金融业务中合规风险的主要表现
另外 ，不正当竞争行为也属于合规风险表现 ，如通过贿赂等手段获取业务，破坏市场公平竞争环境 ，违反行业规范。 违反法律法规是常见的合规风险表现 。金融领域有众多法律法规 ，像《商业银行法》《保险法》等 。银行若在存贷款业务中违反这些法律，比如未按规定审核贷款申请人资质 ，可能导致贷款无法收回 ，引发资金损失。
合规风险的具体表现 贷款资金审核不到位：2023年8月4日，国家金融监督管理局深圳监管局对微众银行开出了三张罚单 ，均指向其汽车贷款首付资金及附加消费贷款用途审核不到位 ，商用车贷款金额审核不严的问题。这显示出微众银行在贷款资金审核方面存在漏洞，未能严格把关 。
“投贷联动 ”科技金融业务的风险主要在以下几个方面：银行兑现投资收益的方式存在合规性隐患 会计处理方式不确定：银行通过获取股权投资收益来弥补贷款风险 ，但为规避《商业银行法》对股权投资的限制 ，银行可能通过第三方“代持”并以收费的方式兑现收益 。
合规风险的主要表现：违反法律法规：如未经许可从事信用中介相关业务，设立资金池并为客户垫付资金等。违反行业准则：如未对出借人进行风险评估并进行分级管理，未充分披露借款人的风险信息等 。违反内部规章制度：如内部员工利用职务之便进行违法违规操作等 。
银行柜面业务常见的合规风险包括操作不规范 、客户信息管理不当、业务流程执行偏差等。操作不规范方面 ，比如柜员在办理业务时未严格按照规定流程进行操作 。像开户时对客户身份核实不严谨 ，可能导致冒名开户情况发生 。还有在现金收付环节，未认真核对票面真伪 ，易造成假币流入或流出银行。
销售合规性风险：涉及金融机构在销售金融产品或服务时可能违反相关法律法规和监管要求的风险 ，如误导性销售、不适当销售等 。信息披露合规性风险：涉及金融机构在信息披露方面可能违反相关法律法规和监管要求的风险，如未及时 、准确 、完整地披露重要信息等 。
本文来自作者[胡媛琴]投稿，不代表福嘉号立场，如若转载，请注明出处：https://wap.bjjyfj.com/xwzx/2025-1067341.html
评论列表（4条）
我是福嘉号的签约作者“胡媛琴”！
希望本篇文章《【中银旗下机构巨额罚款引发行业震动,中银股份】》能对你有所帮助！
本站[福嘉号]内容主要涵盖：福嘉号,生活百科,小常识,生活小窍门,百科大全,经验网
本文概览：四川省水泥协会组织收巨额反垄断罚单,该协会做了什么违法行为?〖壹〗、行业协会违反本法规定，组织本行业的经营者达成垄...